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robosbancarios · Usuario Registrado: 08 Oct 2006 Mensajes: 55

México, líder en fraudes en banca electrónica
Unidad de Inteligencia El Financiero - Lunes 13 de noviembre

En el año 2005 los fraudes por Internet en materia bancaria cometidos en Chile, Brasil y México se estimaban en 200 millones de dólares al año. Sin embargo, producto de la impunidad que prevalece en nuestro país, en lo que va de 2006 se alcanza una cantidad superior a esa cifra; mientras que en Brasil y Chile disminuyó su incidencia hasta en 50 por ciento, afirmaron especialistas consultados por la Unidad de Inteligencia y Análisis Estratégico de EL FINANCIERO.

Las investigaciones por fraudes cibernéticos, en países como Brasil y Chile, las llevan y dirigen los cuerpos policiales, sustentados en disposiciones reglamentarias y de distribución de facultades en materia penal. Esto ha permitido la creación, en las propias corporaciones policiales, de cuerpos especializados en la investigación y resolución científica de los casos de cibercriminalidad.

En México se creó la Policía Cibernética, dependiente de la Policía Federal Preventiva (PFP), pero por las diferencias en facultades legales de los cuerpos policiales y las limitaciones de su ley orgánica, no pueden investigar sin mandato expreso y la presencia de un agente del Ministerio Público. Así, al no existir una autoridad especializada con facultades de investigación, la impunidad resulta norma habitual en esta materia.

Hoy en día, México se ubica como el país latinoamericano con mayor índice de fraudes en banca electrónica. De no tomar medidas urgentes para su combate, agregan los expertos, el problema podría cobrar dimensiones de escándalo.

Para su prevención y adopción de medidas correctivas pueden participar desde la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, hasta la Asociación de Banqueros de México, incluyendo a cada banco en particular. Como medidas punitivas los especialistas proponen a la PGR la creación de una "unidad especializada para delitos cometidos por medios informáticos".

En los últimos meses este tipo de fraudes se incrementaron: la empresa cervecera Grupo Modelo fue víctima de un fraude por 64 millones de pesos; otra empresa perdió hace algunos meses siete millones de pesos; un particular en Querétaro, dos millones y medio, y varias personas morales reportan casos superiores a un millón de pesos cada una.